Las empresas de cualquier tamaño y rubro pueden ser víctimas de diversos tipos de fraude, afortunadamente existen maneras de identificarlos y prevenirlos.
El fraude es más común y grave de lo que parece. Según investigaciones, solo en Estados Unidos las empresas pierden un aproximado del 5% de sus ingresos anuales por fraudes cometido por empleados desde gerentes y propietarios hasta ejecutivos.
Fraude comercial
El fraude de tipo empresarial se da cuando una persona o una empresa comete actos deshonestos e ilegales, ya que les otorga una ganancia financiera considerable para esa persona u organización. Estas estafas a menudo se hacen pasar por actividades comerciales legales. Este tipo de fraude podría conducir fácilmente al fracaso crítico de un negocio exitoso.
Es importante manejar este asunto con carácter y determinación, involucrando todos los niveles de la organización. Las empresas pueden considerar ofrecer protección laboral e incluso recompensas a los denunciantes. Sin embargo, en muchos casos las organizaciones que son víctimas de fraude, premian al empleado que está al tanto para que ignoren el delito que se está cometiendo.
Consejos para protegerse del fraude
- Organizar auditorías internas y externas.
- Crear revisiones de gestión y comités de auditoría independientes.
- Ofrecer capacitación constante sobre el fraude y sus efectos para la gerencia y los empleados.
- Hacer cumplir las vacaciones de manera obligatoria y procurar implementar rotación laboral.
- Diseñar una línea directa de información y recompensas para los denunciantes.
¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude comercial?
Aprenda a identificar las formas de fraude comercial que podrían afectar negativamente a su negocio:
- Robo de identidad: un estafador podría robar la identidad de su negocio desde su computadora obteniendo acceso a su identificación fiscal federal o estados financieros para manejar su línea de crédito.
- Fraude de nómina: los empleados solicitan anticipos de cheques de pago y no los devuelven o mienten sobre las horas trabajadas. Se debe revisar el tiempo de todos antes de que se les pague, el seguimiento y supervisión constante marcará una diferencia.
- Dinero falso: su negocio puede recibir dinero falso de clientes, es algo que ocurre diariamente, hay mucho dinero falso en circulación. Debe aprender a reconocer los billetes falsos y siempre revisar antes de cerrar una venta o dar vueltos.
- Devoluciones: Si su negocio trata con bienes, a menudo los clientes compran artículos, los usen y los devuelvan, aunque no hay problema con ellos. Pida de manera obligatoria la factura y haga una revisión completa de la mercancía para ayudar a limitar el fraude en estas operaciones.
- Seguros de trabajadores: un requisito legal para cualquier empresa es contar con un seguro de trabajadores, para compensar económicamente a empleados si tienen algún accidente mientras trabajan. Las empresas deben conocer a fondo cada proceso y revisar los sistemas de seguridad.
¿Cómo se puede prevenir el fraude?
Existen varias formas de prevenir el fraude, quizás una de las más importantes radica en hacer una buena selección de personal, desde este punto pueden comenzar las medidas.
1. Verificación de antecedentes.
Antes de contratar a un empleado, es recomendable realizar una verificación exhaustiva de antecedentes que se remonta a siete años para ver si hay antecedentes penales.
2. Ejecute un informe de crédito.
A través de un documento legal, acceda a verificar los informes de crédito de los nuevos empleados. Durante una crisis económica, está bien tener algunas tensiones financieras, pero no querrá que su contador se declare en bancarrota.
3. Implemente políticas para proteger su reputación.
Establezca una política de empleados que describa el comportamiento esperado de los empleados cada vez que representan a la empresa, incluidas las menciones en sus redes sociales.
Conclusión:
Las empresas deben lidiar a diario con todo tipo de fraudes, pero con las medidas preventivas adecuadas pueden evitarse muchos de los casos más comunes. ¿De qué otras formas protegerías tu empresa del fraude y las estafas? Cuéntanoslo en los comentarios.
